Собранная валовая выручка
Начните с денег, реально полученных за поездки и услуги. Отдельно учитывайте НДС, отмены, скидки, неоплаченные счета и операции со связанными сторонами.
Цепочка расчёта
Сначала денежный поток, затем процент.
Берите один автомобиль, определённый период и одну валюту. Отделяйте фактические документы от прогноза управляющего и предположений посетителя.
Полный набор расходов
Вычтите водителя, кредит или лизинг, страховку, разрешения, комиссии платформ, обслуживание, шины, топливо или зарядку, мойку, парковку, аварии, администрирование и резерв простоя.
Срок и выход
Примените операционный денежный поток к выбранному сроку, добавьте обоснованное допущение о чистой цене продажи и вычтите начальную сумму и расходы выхода.
01
Денежный поток за месяц
Собранная выручка − эксплуатационные расходы − финансирование − резерв риска и простоя.
02
Денежный поток за период
Месячный поток × количество месяцев с поправкой на сезонность и нерегулярные поступления.
03
Простой итог сценария
Поток за период + предполагаемая чистая цена продажи − начальная сумма.
04
Модель для решения
Добавьте даты платежей, налоги, комиссии и вероятностные негативные сценарии. Проверьте модель независимо.
Калькулятор допущений
Введите собственные цифры.
Доходность не проставлена заранее. Результат меняется только после полного ввода и остаётся арифметикой, а не прогнозом.
Ваш сценарий
Прозрачная арифметика.
Денежный поток в месяц—
Поток за весь срок—
Поток + продажа − начальная сумма—
Простой годовой сценарий—
Не IRR. Не включает то, что вы не ввели: налоги, юристов, покупку, финансирование и расходы выхода. Результат может быть отрицательным.
Проверка документов
У каждой существенной цифры должен быть источник.
Модель полезна, когда период, автомобиль и контрагент совпадают во всех документах.
1
Реестр выручки и банковские поступления
Сверьте оплаченные поездки и счета с полученными деньгами.
2
Загрузка и простои
Разделите доходные дни, ожидание, ремонт и период аварии.
3
Документы по расходам
Счета, зарплата, кредит, страховка, разрешения и комиссии платформ.
4
Право собственности и обязательства
Зарегистрированный владелец, залоги, долг и ограничения передачи.
5
Обоснование цены продажи
Сравнимые машины, состояние, пробег, расходы и срок реализации.
6
Негативные сценарии
Меньшая выручка, большие расходы, долгий простой и задержка выхода.
Какую доходность гарантирует Mister Ride?
Никакую. Этот материал не обещает доходность, выплаты, срок окупаемости, цену продажи или право собственности.
Простой годовой сценарий равен IRR?
Нет. Это упрощённое сравнение за срок. Для IRR нужны датированные денежные потоки, а результат всё равно зависит от качества каждой вводной.
Страховка исключает риск потери?
Нет. Покрытие, исключения, франшиза, выгодоприобретатель, порядок урегулирования и незастрахованные потери проверяются в действующем полисе и документах.
Важная информация. Этот материал носит общий образовательный характер. Это не оферта, приглашение, финансовая реклама, проспект или рекомендация. Здесь нет юридической, налоговой или инвестиционной консультации. Доходность, права на актив, страховое возмещение, ликвидность и выход не обещаются. Возможна полная потеря капитала. Mister Ride Group не принимает средства через эту страницу.